想做理财经理这一行,需要学习什么?这行待遇如何?

做这行需要学习储备哪些知识和需要通过什么资格考试?
如果就自己家庭理财、个人理财,可以推荐点课程或书籍或其他学习渠道和平台吗,比如经常要看哪些网站什么的?
这行的待遇怎么样?

7 个回答

1.如果是做理财经理,你得考取从业资格证,银行的考银行从业资格,证券的考证券从业资格,这个证的目的,主要是为了让你拥有上岗资格以及在专业方面给你扫盲;然后,你就要了解你所要营销的产品的特点、性质、风险控制点、产品无非就是各种理财产品:股票、基金、债券、黄金、期货、票据等等,要分析这些产品所能针对的潜在客户群,然后再针对性开发客户,扩展客户圈子。既然是金融服务行业,自然要做好服务,在可能的前提下,为客户考虑,结合其具体情况推销产品,让他意识到,这个产品能够提供他所想要的结果,并且一定要为他分析风险,把握要点。至于如何拓展圈子,你必须培养许多其它方面的兴趣,比如茶道、品酒、高尔夫、懂点奢侈品、名表之类,以增加你和客户交流的机会。做服务,最重要的是做口碑,口碑的效应可能比广告前期的拓展速度慢,但后期的几何效应会非常明显!
2.关于自身学习投资,你得先把金融方面的基础词汇,自己在网上进行全方位学习,了解基本概念后,再结合书本进行学习,如果你不惧怕枯燥,可以买金融学或者萨缪尔森或者曼昆的经济学原理;如果你怕太理论,就买巴菲特的投资全集或者彼得林奇的书,这些是投资箴言。要了解中国市场就买林园投资之道、但斌的书、中国的短线理论也不少,建议不要盲目购买,上面说的头头是道,其实不具备太强的操作性。真正做投资,是要有理论依据的,能够说服别人的,是有思路可循的。买大企业家的书,一样能受益匪浅,比如李嘉诚、郑裕彤、包玉刚、荣毅仁、王永庆、刘永好、王石、冯仑;中国的资本运作高手还有戴志康、沈南鹏,香港有刘銮雄,日本有邱永汉,这些人的传记,你上网搜搜,买来看看一样受益匪浅。关于网站方面,东方财富网、百度的和讯网、新浪财经、凤凰财经、美国的布隆伯格、经济学人网站都是不错的信息来源。投资是一辈的事业,急不来,是一朵时间的玫瑰,愿你慢慢闻香!