想做理财经理这一行,需要学习什么?这行待遇如何?

做这行需要学习储备哪些知识和需要通过什么资格考试?
如果就自己家庭理财、个人理财,可以推荐点课程或书籍或其他学习渠道和平台吗,比如经常要看哪些网站什么的?
这行的待遇怎么样?

7 个回答

在这之前,我要问你一个问题1,为什么要做理财经理?你要好好想一想。如果单纯只看收入,那你要记得看见光鲜背后的压力。而且你要明白这是在和世界上最复杂的生物打交道。
理财经理的概念太模糊了,因为银行,信托,证券,保险,基金公司,三方财富公司都可以称为理财经理,但是其专业领域可就千差万别。
金融行业待遇毋庸置疑,但是完全和你的个人业绩挂钩,无论你是在银行亦或是其他相关金融机构。初期压力较大中途阵亡者无数,不过只要打开市场,还蛮轻松的。
① AFP是行业基本证书,或持有CPA.CFP,亦或者是其他类如证券从业资格啊基金从业资格证书等。
②网站:投资中国, FT中文,投资界,金融界,路透中文网(相对于国内的吹捧和政策,路透比较客观)
③熟悉行业内新闻和专业知识,是每个从业者的基本要求。在此我就不赘述了。但是你的谈资很重要,大到国际新闻金融动向小到明星八卦同城动态,客户都有可能突然感兴趣,在一旁石化,多少很尴尬吧。
④至于家庭理财,小额资金的话,目前中国的市场靠谱点的就是短期存款(也不怎样),证券投资(股票小打小闹小小玩吧),货币基金目前正酝酿T+0,如果赎回比较灵活,收益会远高于同期银行存款。
⑤至于书,自己去豆瓣搜吧。太多了,记得看作者千万别买一些跟风之作和投机无脑追求速成的所谓教你XX啊乱七八糟的。
⑥ 要有职业道德。千万别只为了个人收入而置客户资产于不顾,人傻钱多那是过去式了,客观中立公正才会取得信任。
⑦ 要有原则。一种米养百样人你懂的。所以,要有个人原则。
⑧over ╮(╯▽╰)╭
============================================纯属个人愚见,仅供参考