深圳代办银行流水对私人银行的构建体系及解决方案

(1)私人银行和财富管理的策略制定
深圳代办银行流水根据银行机构实际情况,为其制定明确的私银务市场定位,确定目标客户群体;制定短、中、长期私银业务发展目标和方法;分析同业竞争,挖掘自身优势;制定私人银行业务发展的整体战略。
(2)私人银行部门构架和功能设置
根据中小银行已经确定的私人银行发展策略,建立与之相匹配的总行私人银行部及其下属各二级部门,建立分行及支行网点的私人银行部门和单位,完善私人银行条线管理。明确总、分、支行各私人银行部门和单位的功能和职责,以及与之相对应的考核标准;明确私人银行部门与个金、零售部门的职责分工、业务边界、合作模式、交叉销售以及利益分配等事项。
(3)私人银行金融产品体系建设
建设私人银行金融产品研发与生产体系,开发与一般的银行自有个人金融产品和代销产品不同的私人银行客户专享产品。确定专享产品种类,提供监管部门尤其是银监会颁布的与专享产品设计有关的法规及其解读,提供产品资源供应商。确定产品研发、制作和发行流程,以及与私人银行营销部门和风险控制部门配合的工作流程。
(4)私人银行增值服务体系建设
确定私人银行增值服务需求信息反馈和需求发现流程,深圳代办银行流水制定增值服务供应商遴选标准,与总务部等相关部门一起确定招标机制。增值服务确定后,完善增值服务由供应商→一线客户经理→私人银行客户的流程、服务质量控制和反馈体系。同时,建立投诉和争议解决机制,以及金融机构形象维护、危机解决的方案。
(5)私人银行顾问招聘和薪酬考核
确定私人银行顾问的功能和职责,建立与之相对应的薪酬考核机制。深圳代办银行流水制定私人银行顾问招聘标准,提供招聘私人银行顾问可能的人才来源。提供人才测试和鉴别方法,参与私人银行顾问招聘。提供私人银行顾问培训,规定私人银行顾问展业流程及与个金、零售部门的合作模式。
文章转自www.huajietz.com