想做理财经理这一行,需要学习什么?这行待遇如何?

做这行需要学习储备哪些知识和需要通过什么资格考试?
如果就自己家庭理财、个人理财,可以推荐点课程或书籍或其他学习渠道和平台吗,比如经常要看哪些网站什么的?
这行的待遇怎么样?

7 个回答

首先您选这一行就能看出您是个理性多一点的人!先祝福您朋友您是适合的!
先要熟悉产品,把每个理财产品都理解透彻,知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等,然后推荐给客户,给客户予以解释。
做这一行要起家就必须首先参加“理财规划师"的考试!具体考试网上都有介绍和试题,多参考!
关于学习渠道,其实很广的,现在很多理财的平台,我推荐 大众理财网 能给您帮助!
这行的待遇是跟不断的经历和能力发展逐步提升的,很看好!
有兴趣我可以给您多介绍一些行内的认识! 愿您早日成功!加油!朋友!
我会关注您!

1.如果是做理财经理,你得考取从业资格证,银行的考银行从业资格,证券的考证券从业资格,这个证的目的,主要是为了让你拥有上岗资格以及在专业方面给你扫盲;然后,你就要了解你所要营销的产品的特点、性质、风险控制点、产品无非就是各种理财产品:股票、基金、债券、黄金、期货、票据等等,要分析这些产品所能针对的潜在客户群,然后再针对性开发客户,扩展客户圈子。既然是金融服务行业,自然要做好服务,在可能的前提下,为客户考虑,结合其具体情况推销产品,让他意识到,这个产品能够提供他所想要的结果,并且一定要为他分析风险,把握要点。至于如何拓展圈子,你必须培养许多其它方面的兴趣,比如茶道、品酒、高尔夫、懂点奢侈品、名表之类,以增加你和客户交流的机会。做服务,最重要的是做口碑,口碑的效应可能比广告前期的拓展速度慢,但后期的几何效应会非常明显!
2.关于自身学习投资,你得先把金融方面的基础词汇,自己在网上进行全方位学习,了解基本概念后,再结合书本进行学习,如果你不惧怕枯燥,可以买金融学或者萨缪尔森或者曼昆的经济学原理;如果你怕太理论,就买巴菲特的投资全集或者彼得林奇的书,这些是投资箴言。要了解中国市场就买林园投资之道、但斌的书、中国的短线理论也不少,建议不要盲目购买,上面说的头头是道,其实不具备太强的操作性。真正做投资,是要有理论依据的,能够说服别人的,是有思路可循的。买大企业家的书,一样能受益匪浅,比如李嘉诚、郑裕彤、包玉刚、荣毅仁、王永庆、刘永好、王石、冯仑;中国的资本运作高手还有戴志康、沈南鹏,香港有刘銮雄,日本有邱永汉,这些人的传记,你上网搜搜,买来看看一样受益匪浅。关于网站方面,东方财富网、百度的和讯网、新浪财经、凤凰财经、美国的布隆伯格、经济学人网站都是不错的信息来源。投资是一辈的事业,急不来,是一朵时间的玫瑰,愿你慢慢闻香!

在这之前,我要问你一个问题1,为什么要做理财经理?你要好好想一想。如果单纯只看收入,那你要记得看见光鲜背后的压力。而且你要明白这是在和世界上最复杂的生物打交道。
理财经理的概念太模糊了,因为银行,信托,证券,保险,基金公司,三方财富公司都可以称为理财经理,但是其专业领域可就千差万别。
金融行业待遇毋庸置疑,但是完全和你的个人业绩挂钩,无论你是在银行亦或是其他相关金融机构。初期压力较大中途阵亡者无数,不过只要打开市场,还蛮轻松的。
① AFP是行业基本证书,或持有CPA.CFP,亦或者是其他类如证券从业资格啊基金从业资格证书等。
②网站:投资中国, FT中文,投资界,金融界,路透中文网(相对于国内的吹捧和政策,路透比较客观)
③熟悉行业内新闻和专业知识,是每个从业者的基本要求。在此我就不赘述了。但是你的谈资很重要,大到国际新闻金融动向小到明星八卦同城动态,客户都有可能突然感兴趣,在一旁石化,多少很尴尬吧。
④至于家庭理财,小额资金的话,目前中国的市场靠谱点的就是短期存款(也不怎样),证券投资(股票小打小闹小小玩吧),货币基金目前正酝酿T+0,如果赎回比较灵活,收益会远高于同期银行存款。
⑤至于书,自己去豆瓣搜吧。太多了,记得看作者千万别买一些跟风之作和投机无脑追求速成的所谓教你XX啊乱七八糟的。
⑥ 要有职业道德。千万别只为了个人收入而置客户资产于不顾,人傻钱多那是过去式了,客观中立公正才会取得信任。
⑦ 要有原则。一种米养百样人你懂的。所以,要有个人原则。
⑧over ╮(╯▽╰)╭
============================================纯属个人愚见,仅供参考

就现行的社会经济环境来说,做理财是大有前途滴!
现在我们国家在这方面的人才非常紧缺。
至于学习嘛,方面较多,但是你可以侧重于对集团经济置配这方面
个人的我不推荐

1.熟悉本行的理财业务。
2.熟悉行业的理财知识。
3.积累好的客户资源。
4.自己多思考,积极发展客户。
5.发动身边的关系网,关系营销。
6.为客户着想。

其它内容见@ANN晓朋友回答。

以下引用一位业内人土的文章:
理财经理作为一个新兴的职业,一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感,那么理财经理的工作到底应该怎么做呢?
  我每天上班前,第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户,并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知,同时把当前产品告知客户。接着就是对贵宾客户的提升,我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流,更详细介绍我行产品,以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户,了解他们的喜好,做一个有心人,通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来,之后便有的放矢地对客户进行营销。
  其实,作为一名理财经理,最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识,来给客户作资产配置,随着客户财富的不断提升,使我行的中间业务收入不断增加。首先,在每次发售理财产品之前,我先要熟悉产品,把每个理财产品都理解透彻,知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等,然后推荐给客户,给客户予以解释。试想,倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话,还怎么来给客户解释,怎么给客户推荐,更别说理财规划了,所以熟悉产品是最基本的前提。
  其次,前期的宣传工作也是非常重要的。我先通过短信和LED栏告知客户,我们现在正在发售或将会发售什么产品,并当天召集支行的客户经理,告知他们将要发售的产品和产品的基本情况,让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器;同时,在每天的会计晨会上,告知客服主任与会计人员,让他们对产品也有所了解,可以加大产品的厅堂销售。
  一系列前期准备工作做好后,就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节,也是体现我们理财经理能力的地方。比如:我们要坚定一个信念,就是“我们的产品永远是最好的”,有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品,如果对自己销售的产品都没什么信心的话,还怎么去给别人推荐产品呢?俗话说:只有不会销售的人,没有销售不出去的产品。
  另外,要学会合理运用我们银行的一系列理财产品,包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的,所以需要合理运用各种产品去打动客户,通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。
  就拿前不久销售的民生加银基金来说吧,当拿到分行下达的指标任务后,我便马上开始制定销售计划,首先我把550万元细化到每天,那么每天就要完成将近20万元的指标任务,于是我便开始邀约客户,我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户,在众多邀约客户中总有客户会对此款产品有兴趣,在与客户的不断沟通后,终于功夫不负有心人,我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务,最终销售结束时共销售了735万元,排在全行第三位。只要我们用心做了,是没有什么可以难倒我们的。

现在都流行做P2P理财了,你可以尝试一下。这边推荐几个帝友系统开发的P2P平台http://www.dyp2p.com/case/index.html 给你看下,希望对你有帮助。

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